Caritas 2.0: Promisiuni de câștiguri rapide în schemele piramidale
În ultimii ani, platformele Txex și RS Deal au câștigat popularitate prin oferirea de oportunități de investiții ce implică depuneri inițiale mici. Aceste scheme funcționează prin crearea unei iluzii de câștiguri reale, utilizatorii fiind îndemnați să reinvestească și să mărească sumele inițiale. De fapt, participanții susțin o schemă piramidală bazată pe atragerea continuă a unor noi membri.
Structura schemelor și riscurile asociate
Promisiunile acestor scheme sunt de profit rapid și constant cu un capital minim. Fiecare nou participant este obligat să atragă 30 de noi membri pentru a putea beneficia de bonusuri. Deși la început retragerile sunt posibile, în timp, accesul la fonduri devine din ce în ce mai dificil, iar costurile pentru retragere cresc.
Suma minimă necesară pentru a deveni utilizator este de 500 de dolari, iar experiențele victimelor arată că atragerea unui număr atât de mare de noi investitori este o provocare, ceea ce crește riscul de colaps al schemei.
Riscuri legate de securitate și identitate
O altă metodă de fraudă, denumită „factura neplătită”, a alertat autoritățile, inclusiv Directoratul Național de Securitate Cibernetică. Utilizatorii care doresc să retragă banii sunt obligați să trimită selfie-uri împreună cu buletinele de identitate, informații care ajung în mâinile infractorilor. Aceste date sunt utilizate pentru a deschide conturi bancare, platforme de schimb valutar crypto sau pentru a accesa credite frauduloase pe numele victimelor.
Colectarea acestor date personale facilitează activități de spălare a banilor și alte fraude financiare, iar victimele pot deveni responsabile fiscal pentru tranzacții pe care nu le-au realizat.
Viitorul acestor scheme
Funcționarea acestor scheme depinde de fluxul continuu de noi investiții. Odată ce numărul de noi participanți scade, operatorii pot închide platformele, lăsând mii de români fără economiile depuse și cu identitățile compromise. Experții recomandă o atenție sporită și evitarea acestor „oportunități” care ascund capcane periculoase.
Concluzie
Schemele piramidale precum Txex și RS Deal continuă să reprezinte un risc semnificativ pentru investițiile personale și securitatea identității utilizatorilor, subliniind necesitatea unei educații financiare mai bune și a unei vigilențe crescute în fața promisiunilor de câștiguri rapide.
