Introducerea plafonului pentru plățile cash în UE
Uniunea Europeană va impune restricții stricte asupra plăților în numerar, conform Regulamentului UE 2024/1624, care are ca scop combaterea spălării banilor. Un plafon maxim de 10.000 de euro pentru tranzacțiile cash va fi implementat în toate statele membre, inclusiv România, cu termen limită de aplicare în vara anului 2027.
Restricții pentru tranzacțiile de mare valoare
Începând cu anul 2027, orice achiziție sau transfer de bani care depășește suma de 10.000 de euro va fi interzis prin plata în numerar. Toate tranzacțiile ce depășesc acest plafon vor trebui realizate exclusiv prin instrumente financiare trasabile, cum ar fi transferurile bancare sau plățile cu cardul, asigurându-se o evidență clară a fluxurilor financiare.
Control suplimentar pentru sumele mai mici
Tranzacțiile de valoare medie vor fi, de asemenea, supuse unor reguli stricte. Comercianții vor fi obligați să verifice identitatea clienților pentru orice plată în numerar care depășește 3.000 de euro. Această măsură are rolul de a preveni fragmentarea plăților mari în tranșe mai mici pentru a evita identificarea.
Flexibilitatea statelor membre
Deși plafonul european este stabilit la 10.000 de euro, statele membre pot introduce limite mai stricte în funcție de condițiile economice locale. Acest lucru le oferă autorităților posibilitatea de a adapta legislația la realitățile specifice ale fiecărei țări.
Obiectivele reglementării
Prin această armonizare legislativă, autoritățile europene își propun să închidă circuitele financiare ilegale și să crească transparența în tranzacțiile comerciale la nivelul Uniunii Europene.
Impactul acestor măsuri va fi semnificativ, având în vedere că ele vor contribui la reducerea riscurilor de fraudă și spălare de bani, promovând în același timp o economie mai transparentă și mai sigură.
